千百年来，人类对财富的追求从未停止脚步。
以科技、知识和技能为核心的新一代创富者、以先进技术和理念管理财富的领军者，以及高尚品质生活的创造者们，逐渐成为新财富时代的源源动力。我们追寻他们的脚步、感知财富的脉络，洞见财富的秘钥，从而发现财富的“新大陆”。
我们决定以“财富进化论”的名义，对新财富的起源、发展和演变进行一次科学性、独立性和实践性的年度论辩和论证。这是中国首次举办的年终财富大秀和大赏，致力为公众提供科学可实践的创富方法论、先进的财富管理思维和高尚的生活方式。
以下为2020年终财富大秀·财富进化论会议上普华永道中国管理咨询业务CEO张立钧的精彩演讲实录，由云现场整理。
首先非常感谢今日财富，这是非常好的平台，能够给大家对于围绕财富整个发展趋势做一个分享，看到还有很多朋友在这里非常高兴，感觉大家很期待。
普华永道跟瑞银集团连续7年发布了叫“亿万富豪报告”，我们刚刚发布了今年的，从创富角度来说，绝对是创富的最顶端，它的资产必须是在10亿美金以上的。我们在全球对于来自43个市场的，大概2000多位亿万富豪做了深度分析，也包括全球的合伙人做了60几场的访谈，数据包含了过去25年累计的普华永道的亿万富豪的数据库，及瑞银自己本身可持续评价的数据库。
有一点就是因为今年的特殊情况，以往我们这个报告年度标准是到4月7日，今年因为疫情，大家知道4月份的时候整个市场的波动情况比较特殊，所以我们把今年的报告分析延迟到7月31日，这是一个巨大的不同。
我今天演讲主要引用我们的数据及趋势。在这份报告里面今年六大趋势。
第一，财富再创新高，在7月31日，在4月7日的时候没有创新高。
第二，财富的两极分化。我们讲到两极分化考虑到1%，早上听到的到90%的，我们这里讲即使在亿万富翁里面，他的财富分化的趋势也在发生。
第三，创新者的崛起。科学家、计算机、程序员、工程师以前所未有的速度，不仅仅在科技、医疗，侵入到其他的各个行业里面，成为一个新兴的财富创富者。
第四，慈善事业及可持续发展变得越来越重要。越来越多的亿万富翁在关注这个领域。
第五，在疫情当中我们看到200多位富豪捐赠了72亿美元，在短短几个月之内。
第六，疫情之后新生代的重建者，围绕数字化、围绕新的全球的格局的变化跟供应链新的重建者带领趋势。
内容分三部分：
1.亿万富豪成就的传奇，数据的分析。
2.亿万富豪借助影响力回馈社会；
3.亿万富豪所面临的挑战。
首先看一组数据的分析，2020年再创新高，这些亿万富豪在2018年创了新高以后，黑色的线是全球的指数。大家可以看到从2018年全球指数往下跌的，但是从2020年，即使2020年在4月份的时候，整个财富也是比去年下降的，但是2020年4月到6月，全球亿万富豪增长了27.5%，4月份的时候8万亿美元达到10.2万亿美元，亿万富豪的人数达到2189人，不管从人数跟总量上面都创历史新高。
再看一下这里面一些行业的分布，我们讲到的富豪内本身趋势的一些变化。这里面大家可以看到科技41%的增长，工业44%，健康产业36.3%，在短短3个月内，在这几个产业的反弹。
在另一方面，前面几位嘉宾们提到金融、地产整体的反弹，只有大概10%几左右，这里大家可以看到，疫情带来明显的产业两极分化。
再深度去看，刚刚看到是三个月的，这里面再看过去大概十几年，引领亿万富豪的主要在科技、健康产业，遥遥领先。大家可以看到最上面的两条曲线就是在科技跟健康产业的。
曾经的房地产产业，到2018年的时候，还是跟科技、跟健康基本上能够持平的，但在过去2年，房地产的产业明显增速是落后的。相反的是工业从过去几年相对比较平稳，甚至下滑，在最近这一年是快速的增长。所以这里面大家可以看到，整个从长远过去十几年看，在不同产业亿万富豪的趋势变化。
在这些亿万富豪里面做了定义，有所谓的创新者、创富者、颠覆者，根据我们的数据，围绕着商业模式、围绕新兴科技的应用、新兴技术的应用做了定义。大家可以看到左边是所谓传统的亿万富豪，大概过去两年的增长只有0.6%，而被定义为颠覆者的亿万富豪整体财富增长了17%。
看一下在什么行业能够看到更多所谓的创新者跟颠覆者，科技产业94%的亿万富豪被定义标签创新者、颠覆者，健康产业71%，娱乐与传媒61%，这也是为什么大家看到房地产产业相对来讲是比较低的，房地产产业只有17%的亿万富豪们被标签为创新者跟颠覆者。
再看看区域性的一些表现，亚太区的亿万富豪特别是在控股上市公司的业绩表现强劲。大家可以看到下面这条曲线还是过去十几年的增长，上面的曲线是亚太区的亿万富豪年化平均是他们的两倍。
在我们团队跟他们做很多访谈，归纳出来我们这帮亚太区的富豪企业家们有几个特征，冒险的精神、专注业务和对于做企业的决心。
看一下亚太区富豪的特征。80%白手起家，在亚太区的富豪群体里面，中国的内地占了50%，遥遥领先其他的地区。在不同的规模里面，白手起家的占80%，这个相比于欧洲，大概50%、60%通过代际传承的。在整个大中华地区里面亿万富豪财富净值比例最高的产业是科技、房地产、消费及零售业。尽管房地产的增速在放缓，但是因为在过去十几年、二十年累积的财富，房地产领域的富豪还是占比极其大的，仅比科技的产业低1%而已，只不过说它财富增长的速度远远低于科技、健康及其他产业。
这里面看到中国国内的亿万富豪的概况，中国国内亿万富豪98%是白手起家的，相比于刚才讲到欧洲、中东、非洲，大概60%左右。从2018-2020年7月底，中国内地亿万富豪的总财富增长了71%，达到了1.7万亿。刚刚提到这里面主要驱动增长的包括健康医疗、材料、娱乐这些产业。
最后一个对比一下中国内地跟美国亿万富豪的对比，大家知道这是两个最大的市场。下面一个图是数量的对比，上面是财富的对比。从下面数量的对比来讲，中国内地亿万富豪的数量已经接近美国的三分之二，从财富的绝对值来讲，还是有一定的距离，从上面来看大概是美国的三分之一。作为亿万富豪平均净资产来讲，大概是美国的一半，但是这个数字在极速上升，比起前几年的分析，已经有很大的变化。
刚刚讲了一些数据的分析、分布来自于什么行业及产业。再看看亿万富豪如何回馈社会及制造影响力，大家都知道他们在国际组织各个方面一系列的影响力，最重要的他们创造影响力回馈社会的模式在改变，他们慈善支出的地区和慈善活动的类型有37%在教育，21%在健康，这是全世界面临的从社会层面的最重要的两大问题。
在美国、欧洲、中东超过50%、61%的慈善捐助不是在本土，捐给国际的，具有国际意识。亚太70%，国际化的回馈差一点。美国主要占据了主要大头。
之前几位嘉宾提到了，越来越多的富豪关注从他的企业社会影响，不单单从传统所谓的捐赠慈善，更多的是把他这种行为融入到他的企业里面去，必须企业是可持续的发展，企业是投资在对社会、对环境、对ESG有帮助的领域里面，但是企业本身还要赚钱，才是一个真正可持续发展，否则你永远是一次性的。
大家可以看到这里面的趋势，从最原始的道德投资到ESG投资，到影响力投资。最原始的听到负责任的投资，更多是负面清单的筛选。比如说我不投烟草、不投武器，不经营对于动物测试的医疗医药产业，慢慢的变成一个更多的走向，比如我对清洁能源、环保、环境、教育这些领域的投资。这是一个更加主动、高阶的影响力的投资。
再看看影响力投资收益的回报。最右边的这张图，影响力投资、ESG投资的收益相对稳定，看MSCI指数，ESG指数高于整体指数的7%。看左边，最新一期经济学人杂志上面发布的数据，从年初的时候是100到3月份大概是标普500跌了25%，到现在又回到标普500升了10%几、20%。你们再看上面这个指数，是标普全球清洁能源指数，在3月份的时候大概跌了25%，但是在过去7个月翻了一倍，这里面大家可以看到全球的投资者、企业家越来越重视在疫情之后清洁能源、可持续发展这一块的投资。
这里面我们也做了一些分析，这个是2019年围绕气候相关的投资，从10年前大概100多亿到现在360亿，翻了好几倍。在未来这些技术领域的投资，其实还需要大量的资金，为什么？我可以告诉大家，在未来为了满足1.5度，让温度不要上升，我们所需要的技术，要降低碳排放，只有25%是现在已经所谓成熟的技术，就是大家看到的水电，路上的风电，41%未来的新技术，相对较新的技术，比如新能源、海上风电、氢能汽车，这些能源的使用现在只占1%，但是这是必须组成未来使用的41%，还有剩下的35%所处的这些领域。我们对电动汽车很熟悉了，但是大家想过没有，未来的电动飞机跟电动轮船，它的电动的电池技术要达到什么水平，这是在POC示范阶段，还有氢能制钢还在萌芽阶段，但是这四个类型的清洁能源技术，将会对于人类在未来几年内能够成功减排90%的核心技术。
大家都听过《巴黎协定》中1.5度的目标，目前整个努力远远不够。左边这张图可以看到，要达到1.5度的目标，你所需要的每年的碳足迹的减少，几条不同的途径。为了要能够达到1.5度，我们做了一个分析，根据IPCC的报告，从未来的30年内，每年围绕低碳转型的投资需求要达到3.5万亿美元。即使在最新2018年数字，围绕所有的气候融资规模的也只有5000多亿美元，所以大家可以看到离1.5度的投资需求还相差很远。但是很幸运，我们也是看到越来越多的企业、企业家们对于这个领域高度的关注，也有越来越多的投资在这个领域。
看看亿万富豪所面临的挑战。这张图是普华永道全球的智库在过去2年，围绕全球在发生一系列的事情做的ADAPT（大趋势）。
A，发展阶段的失衡。早上大家听到从财富的角度来讲，财富的金字塔底部跟头部距离越来越远，在这次疫情当中越来越加速这块的变化。
早上一位嘉宾分析，在这个领域，如果我们看欧美的国家跟中国的国家，相对来讲中国整个除了城乡之间的差距，整体从收入和财富的比例或者指数，比欧美可能好点。我们不能单单从财富和收入的角度看，我没有考虑过它的公共服务能够享受到的去看。
举一个例子，比如说今天坐在上海静安区或者徐家汇的，你们所享受到的医疗和教育资源，跟在甘肃一个乡村里面享受的医疗跟教育资源，这是一个什么样的差别？同样比一下，我在美国纽约跟犹太洲这两个地区的教育、医疗资源相差不大。
我们认为，在分析发展不平衡、财富不平衡的时候，不能单单从可支配的收入，还得看可支配收入享受到的刚需公共服务有多大的差别在这里面。
D，科技、气候变化对于人类带来的冲击。科技有好的一面，但是有不好的一面。包括大家看到平台的垄断，数据的垄断这些问题。
A，年龄的变化。老龄化是中国的问题、日本的问题，非洲国家印度年轻化带来在疫情当中的什么问题？工作找不到，老龄化的问题是养老体系、支撑体系的问题，这两方面都有，不纯粹只是老龄化的问题。
P，意识分化的两极化。前面是经济发展的不平衡，P是意识形态，这两年地缘政治风险带来各个国家与国家、种族与种族之间的一种互相的指责、自保，这是一个极大的全球性的问题。
因为前面一系列的问题，造成最后一个T，信任。老百姓对于社会机构，特别是发达国家，美国整个黑人一系列种族事件也好，一系列的问题暴露出来，整个社会对于机构，对于组织，WHO也好、WTO也好，对于整个多边组织，对于国家的机构缺乏信任。
这是我们看到的过去几年我们的分析，这五个大的国际大趋势所带来的影响。这个影响每一个元素在这次疫情当中都被放大了，而这些放大对于创富者也有很深的影响。
我的供应链、我财富的累积在不同的区域，大家可以看到这里面，在过去这两年70位曾经身价20亿的富豪跌落榜单，因为他们在传统行业的领域，比如材料、房地产、消费等等。
再来看看基于我们访谈所得到一系列跟亿万富豪所面临的几个挑战。除了刚刚提到的几个大的趋势，看一下他们未来12个月要做的事情。不管是转移至另外一个国家供应链、改变投资的策略、业务的战略、继任者，12个月前跟12个月后，未来12个月大家可以看到对于这一些心动的比例是一个急剧的变化，这些变化反映出来这些创富者的焦虑。
看另外一个挑战，未来几年将是人类有史以来最大的财富转移的来临。这里面不管是从美国、欧洲到亚太地区，40%，大概4.1万亿的美元，在未来十几年内，二十年内，460多位富豪过继给继承人。我没有经历过欧洲财富传承很多的过程，所以在这里面，对于亚洲我们会有很多的挑战在里面，比如说在中国，我们大多数的二代是千禧一代，是独生子女，不愿意参与家族的产业，里面有很多的挑战。
这里面也是我们提到的几个亿万富豪思考的问题，分化、全球化的进程减缓及财富传承，是未来几年他们深度考虑的一系列的问题。
最后我想用一句话，这也是在跟合伙人，跟这些亿万富豪在交流过程当中，大家普遍达成的一个共识。企业家的作用是利用一项发明，不管是技术还是商业模式，还是用新的产品，来创造改变社会、改变一些新的人类。
我希望也在此借今天的平台，我相信下面在座的也有很多企业家，继续秉承这种精神，然后再结合刚刚讲的，更多的如何回馈社会可持续发展，给社会带来更好的明天。
谢谢大家！
